Affacturage micro entreprise

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Affacturage micro entreprise

L' affacturage micro entreproise s'adresse aux entreprises en création ou avce un CA de moins de 500K€.
L' affacturage micro entreproise est un produit simple, souple, un forfait, un package adapté à votre entreprise.
L' affacturage micro entreproise permet d'encaisser vos factures avant leurs échéances.
Si vous souhaitez gagner du temps dans la gestion de vos factures et de votre poste clients pour vous consacrer davantage à développer vos marchés dans votre entreprise, L'affacturage micro entreproise est la solution.
L' affacturage micro entreproisevous évite d'avoir une trésorerie tendue du fait de retard de paiement.
L'affacturage micro entreproise permet de développer votre activité.
Pour l'ensemble de ces opérations, l'affacturage micro entreprise est la solution.

Etude rapide d'affacturage micro entreprise

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Notre offre d'affacturage micro entreprise.

affacturage micro entreprise n°1 une étude approfondie, gratuite et sur mesure en affacturage micro entreprise.

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affacturage micro entreprise n°5 renégociation des taux et des conditions pour une offre en affacturage micro entreprise.

Affacturage micro entreprise

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Comprendre l’affacturage micro entreprise

L'affacturage micro entreprise est une technique de financement court terme pour les entreprises qui facturent des prestations de services et/ou des ventes de marchandises à d'autres entreprises (privées ou publiques).

La micro entreprise cède ses factures à une société d'affacturage (ou factor) qui avance en moyenne de 75% à 80 % des factures ainsi cédées (80 % du TTC), en assure le recouvrement et gère les comptes clients correspondants.

Très important :

Pas de passage en comité de crédit (sauf : BTP, situation de travaux, ETT en création)
Pas de minimum de commission d'affacturage (barème révisable au mois le mois).
Pas de minimum de retenu de garantie.
Pas de frais annexe, système totalement forfaitaire.

Nous retiendrons pour l' affacturage micro entreprise que :

Le fonctionnement du contrat en d'affacturage micro entreprise, assure : rapidité, souplesse, et transparence.
Ici le factor apporte aux micro entreprise : expertise, technologie, fiabilité.
L'affacturage micro entreprise reste un procédé facilitant la gestion de la trésorerie de l'entreprise, en lui apportant le ballon d'oxygène nécessaire
On a tendance à comparer le factoring pour les micro-entreprises comme une "super assurance-crédit" : le factor garantissant à 100% les créances couvertes par lui alors que l'assureur laisse à la charge du créancier une partie du risque.
Par rapport à un crédit bancaire, vous limitez le risque de réduction ou de suppression de votre ligne de financement en cas de dégradation de la santé financière de votre micro entreprise.
La fonction fondamentale du factor est de nature financière, dans la mesure ou il permet à la micro-entreprise de mobiliser ses créances à court terme.
Le factor permet une mobilisation rapide des crédits consentis à la clientèle puisque le factor crédite le compte courant de votre micro-entreprise le jour même où lui sont remises les factures, le factor "faisant son affaire" du recouvrement des créances
La trésorerie est un élément fondamental de votre micro-entreprise. Vous devez notamment assurer le paiement des salaires et de vos fournisseurs dans les délais impartis et la trésorerie disponible n'est pas toujours suffisante pour répondre à cette nécessité. Vous avez donc besoin d'une solution souple et réactive, l'affacturage micro entreprise répond à cette attente et vous simplifie la vie.

Micro entreprise :

Elle se définit comme une entreprise employant moins de 10 personnes et dont le chiffre d'affaires annuel ou le total du bilan n' excède pas 2 millions d'euros.

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Aller plus loin : Pourquoi utiliser l'affacturage micro entreprise ?

Pour les factors la prévention, et la couverture de l'impayé n'est pas le "cheval de bataille", car si la démarche de votre micro-entreprise ne se fait que dans une perspective d'assurance, il vaut mieux lui conseiller purement et simplement l'assurance crédit.

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L'affacturage micro entreprise en 3 étapes

1. Le financement de l'affacturage micro entreprise.

En échange des factures cédées au factor, ce dernier réalise une avance de trésorerie correspondant en moyenne à 90 % (TTC) de ces factures (déduction faite des commissions d'affacturage et de financement).

2. La gestion intégrale des créances cédées

La société d'affacturage micro entreprise gère vos comptes clients, vous externalisez ainsi la gestion de votre poste clients ;

- Relance avant et après échéance jusqu'au pré-contentieux ou contentieux.
- Imputation des règlements.
- Affectation et imputation des avoirs.
- Tableaux de bord de gestion des comptes clients.

3. La garantie à 100% contre la défaillance des clients (l'assurance crédit)

Les sociétés d'affacturage micro-entreprises proposent aux entreprises de les prémunir contre tout risque de défaillance de leurs clients. Une garantie à 80, 90 voire 100% du risque d'insolvabilité dans le cadre des agréments donnés par le factor : pour chacun de ses clients, la micro-entreprise demande au factor un montant de garantie correspondant à l'encours maximum porté sur un client considéré.

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L'affacturage micro entreprise en résumé

L'affacturage micro entreprise est donc un produit correspondant à trois services différents qui permet de maîtriser le coût de gestion et de financement du poste clients.
Le factoring sera vivement conseillé aux micro-entreprises qui souffrent d'une trésorerie trop serrée pour financer le besoin en fond de roulement ou besoin né de l'augmentation rapide de leur Chiffre d'affaire.
Notons enfin, que d'un point de vue pratique, le factor assure toutes les opérations de gestion du compte client (relance, gestion des effets, impayés, prorogations….)

L'affacturage micro entreprise s'adresse à toutes les entreprises, quels que soient leurs secteurs d'activité et leurs tailles.

L'activité, la taille…. Qu'importe ! C'est la nature de l'opération qui prime !

Bon de commande…..Bon de livraison….Facture !!!!

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Vous avez des objections, nous avons les réponses

« Loin d’apporter un gain de temps, l’affacturage micro entreprise génère des inerties » NON !

- Organisation entièrement tournée vers le client,
- Un seul interlocuteur : le chargé de gestion : Le factor gère la partie non productive de la relation client, qui permet à l’entreprise d’être concentrée sur la relation commerciale
- Offre à la micro-entreprise une sélection des clients au niveau du risque.
- Relation de partenariat avec la micro-entreprise implique financement du développement.
- La micro-entreprise dispose à travers son factor d’un sevice de gestion clients digne d’une grande entreprise.

« En utilisant l’affacturage micro entreprise, l’entreprise perd la maîtrise de la relation clients » NON!

- La micro-entreprise conserve au contraire, l’exclusivité de sa relation commerciale avec la clientèle.
- C’est à elle que revient toute la négociation des conditions de vente: prix, délais, ristournes…
- En revanche libérée du recouvrement, la micro-entreprise peut mieux renforcer ses liens avec ses clients et se concentrer sur la prospection.
- L'affacturage micro entreprise est également source d’information sur la situation des clients de l’entreprise, lui permettant d’orienter sa politique commeciale.
La micro entreprise conserve l’exclusivité de la relation commerciale avec la clientèle.

« Puisque l’affacturage micro entreprise assure le risque de non paiement, c’est de l’assurance » NON!

- La micro entreprise peut trouver auprès de son factor une indemnisation à 100%.
- Elle ne supportera pas en trésorerie le décalage d’indemnisation.
- L'affacturage est un établissement financier ou une banque relevant de la commission bancaire comme organisme distribuant du crédit.

« L’intervention du factor à tendance à supprimer la relation de l’entreprise avec sa banque » NON!

- Le facture est source de financement, donc d’augmentation des concours bancaires.
- Le banquier se recentre ainsi sur son métier qui est de financer à moyen et long terme.
- L'affacturage micro entreprise peut également financer par billets à ordre, ce qui permettra au banquier d’escompter sans risque ses billets en dégageant ainsi de la capacité de crédit pour son client (ratio-Cook).
- L’affacturage micro entreprise permet à l’entreprise de diversifier ses sources de financement.

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La gamme des produits d’affacturages est large, et toujours spécifique :

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Notre offre d'affacturage micro entreprise

Nous vous proposons de vous assister dans la mise en place d'un contrat affacturage micro entreprise au bénéfice de votre entreprise. Notre cabinet travaille en collaboration avec les principaux organismes de crédit sur le territoire national et international.

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